Finanční plán

Proč mít finanční plán?

  • Ochráníte sebe, rodinu a vybudovaný majetek.
  • Díky krátkodobé rezervě budete mít jistotu i v krizových situacích.
  • Zajistíte bezpečné financování Vašeho vlastního bydlení.
  • Vaše peníze budou pracovat pro Vás.

Jak vzniká?

  • Základem je graf optimálního rozložení měsíčních plateb, který je běžnou součástí finančního plánu ve vyspělých zemích světa.
  • Při tvorbě finančního plánu rozhodují Vaše cíle, přání a finanční možnosti.
  • Důležitá je detailní finanční bilance měsíčních příjmů, výdajů a rezerv.
  • Pozornost věnujeme výběru kvalitních produktů a nastavení vhodné strategie.
Ochrana příjmu 5%
  • Zajištění proti invaliditě, vážným nemocem, úrazům a úmrtí.
Krátkodobé rezervy 10%
  • Neočekávané výdaje, ztráta zaměstnání, pohotovostní rezerva (ihned k dispozici).
Dlouhodobé rezervy 15%
  • Budování majetku, renta, budoucnost dětí, dlouhodobé cíle, investice.
Náklady na bydlení 30%
  • Hypotéka, nájem, energie, inkaso, veškeré náklady spojené s bydlením.
Spotřeba rodiny 40%
  • Pravidelná měsíční spotřeba rodiny, jídlo, oblečení, koníčky, zábava.

Co správný finanční plán obsahuje?

Tak jako každý dům stavíme od základů, i správný finanční plán se tímto pravidlem řídí. Poté co pevně stojí na svých základech, můžeme začít bezpečně stavět další patra a přitom mít jistotu, že vše bude fungovat tak jak má.

Už máte svůj finanční plán?

Spojte se s námi teď

Odpovíme Vám obratem. Hned jak to bude možné.

    * Takto označená pole prosím vyplňte pro úspěšné odeslání Vaší zprávy.
    ¹ Tyto stránky jsou chráněny technologií reCAPTCHA a platí zde zásady ochrany osobních údajů a smluvní podmínky společnosti Google.
    ² Vyplněním a odesláním tohoto formuláře projevujete zájem o kontaktování ze strany Finančního týmu, tedy Milana Heráka, IČ: 75996502, a jeho týmu. Vámi odeslané kontaktní údaje budou použity výhradně pro účely kontaktování v souvislosti se službami nabízenými na této webové stránce, a to nejdéle po dobu 6 měsíců.