Finanční plán

Proč mít finanční plán?

• Ochráníte sebe, rodinu a vybudovaný majetek.
• Díky krátkodobé rezervě budete mít jistotu i v krizových situacích.
• Zajistíte bezpečné financování Vašeho vlastního bydlení.
• Vaše peníze budou pracovat pro Vás.

Jak vzniká?

• Základem je graf optimálního rozložení měsíčních plateb, který je běžnou součástí finančního plánu ve vyspělých zemích světa.
• Při tvorbě finančního plánu rozhodují Vaše cíle, přání a finanční možnosti.
• Důležitá je detailní finanční bilance měsíčních příjmů, výdajů a rezerv.
• Pozornost věnujeme výběru kvalitních produktů a nastavení vhodné strategie.

Ochrana příjmu 5%

• Zajištění proti invaliditě, vážným nemocem, úrazům a úmrtí.

Krátkodobé rezervy 10%

• Neočekávané výdaje, ztráta zaměstnání, pohotovostní rezerva (ihned k dispozici).

Dlouhodobé rezervy 15%

• Budování majetku, renta, budoucnost dětí, dlouhodobé cíle, investice.

Náklady na bydlení 30%

• Hypotéka, nájem, energie, inkaso, veškeré náklady spojené s bydlením.

Spotřeba rodiny 40%

• Pravidelná měsíční spotřeba rodiny, jídlo, oblečení, koníčky, zábava.